【投資信託】おすすめ銘柄のご紹介

先日、私が購入した投資信託の銘柄と損益状況を報告しましたが、その銘柄スペックをまとめました。管理費用が安く、将来リターンが見込めそうなものを選びました。

楽天証券のNISA口座で購入しています。

国内株式

インデックスファンドよりもアクティブファンドの方が、ここ数年の成績が良かったので多めに購入しています。日経平均・TOPIX指数をみても右肩上がりとは言えない状況で、バブル期の指数を未だに越えられないでいるためです。

管理費用はアクティブファンドよりもインデックスファンドの方が圧倒的に安いので、上手く運用してもらわないと管理費用分が高くついてしまいます。

※①～⑤はアクティブファンド
※⑥はインデックスファンド

アクティブファンドはファンドマネージャーの手腕次第で、インデックスを上回る運用が期待できます。その代表格はひふみプラスです、但しここ最近は国内株式以外にAMAZON、googleなどの米国株式も運用先に加えています。

また最近は日銀のETF爆買いが問題視されていますが、日本に住んで生活している以上は国内株式にも投資しておきたいと考えています。

米国株式は全てインデックスファンドを購入しました。⑦は日本を除く先進国の株式に投資し、約６８％は米国株式となっております。⑧⑨は米国株式に投資しており、あまり差はないとは思います。・・・だったら、管理費用の安い⑧で良いのかもしれませんね。

S&P500指数に代表される米国株式インデックスは右肩上がりで上昇しています。リーマンショック時は大暴落しましたが、今現在は暴落前の水準を上回っています。今また暴落していたので、このタイミングで購入してみました。どこが底値になるか分からないので淡々と積み立てしていきたいと思っています。

Ｊリートは3種類（⑩⑪⑫）購入しました。管理費用の安いものから選んでみましたが、どれもあまり違いがないかもしれないです。特に⑪⑫は1ヶ月間の運用成績が同じでした。

⑬は海外リートです。海外リート運用しているファンドの中でやはり管理費用の安いものを選んでいます。